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風險偏好與績效在FRM考試中的詳細內容是什么？

發布時間：2020-12-17 09:32編輯：融躍教育FRM

風險偏好與績效是FRM金融知識點，備考中的考生一定要掌握其相關內容，下面是小編列舉的香瓜內容，希望對你有所幫助！

發布風險偏好聲明（RiskAppetite Statement，RAS）是公司治理的重要組成部分。金融穩定委員會（FSB）將 RAS 描述為：公司為實現其業務目標而接受或避免的總風險水平和類型的書面說明。RAS 包括定性和定量指標。根據匯豐銀行 2016 年年度報告：“風險偏好聲明由董事會根據風險委員會的建議批準。它是年度規劃過程的核心，在年度規劃過程中，全球業務部門、地理區域和職能部門需要清楚地表達各自的風險偏好聲明。這些都與集團戰略相一致，并在各個風險類別的背景下提供了每個全球業務、區域或職能部門的風險簡介。”

商業銀行風險偏好涉及的主要定量、定性指標有：收益、資本和杠桿，流動性和融資，銀行賬戶中的利率風險，信用風險，市場風險，操作風險、金融犯罪合規性和監管合規性等。例如，在流動性風險指標中，規定為流動性資產余額與流動性負債余額之比，不低于 25%；在信用風險指標中，規定不良資產率不高于4%；在市場風險指標中，規定累計外匯敞口頭寸比例即累計外匯敞口頭寸與資本凈額之比，不高于20%。

RAS應包含風險偏好和風險容忍度措施，以限制在業務部門級別和組織級別上采取的風險量。RAS還應使風險偏好、風險能力、風險容忍度和當前風險狀況之間的關系透明化。FRM通關備考禮包

COSO在新版企業風險管理框架中，最大的一個變化就是不再孤立地談風險管理工作，強調了風險管理與戰略設定和績效的融合關系，指出了組織必須根據自身的風險偏好管理戰略和商業目標的風險。

績效就是可度量的結果。風險與績效間很少是純線性關系。績效目標的增量變化并不總是導致相應的風險同向變化（反之亦然）。因此，一個有用的、動態的表示，有時是圖形化的，表明了與預期結果相伴隨的風險總和。企業必須在主體的風險數量及其所期望的績效之間達到平衡狀態。

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關鍵詞 ： FRM考試
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