發布時間:2021-03-05 09:30編輯:融躍教育FRM
掉期存款是FRM考試金融知識點,備考中的考生需要對相關的內容有所了解。具體內容是什么隨融躍小編往下看!
掉期存款是交易雙方按照約定的期限互換各自持有的一種貨幣的安排。
使交易雙方能以本身過剩的一種貨幣來交換另一種貨幣,以應付其對后者的臨時需要。由于掉期合約訂明到期日雙方換回原來貨幣所用的匯率,換句話說就是把匯率鎖定了,因此能消除合約期內匯率變動的不明朗因素。
掉期存款業務主要是利用不同貨幣之間的利差進行套利,從而賺取較高的存款收益,客戶通過外匯掉期可以獲得高于一般存款利率的收益,而且沒有任何的匯率風險和本金損失風險。該產品適合想要提高短期存款收益的客戶,掉期存款的利率通常為同期LIBOR-0.2,該項業務的最低交易起始金額為50萬美元,存款期限必須在一個月以上至一年。
掉期存款指的是顧客在存款時把手上的由名義上兌換成其所選擇的外幣,作為外幣定期存款存入銀行。到期滿時顧客先將外幣存款連本帶息兌回本幣后才提取,存款期限由一個月至一年不等。
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