發布時間:2022-09-19 10:24編輯:融躍教育FRM
一說到金融騙局,很多人就想到投資騙局,其實在金融的行業中,有不少人用“無本生利”、“用小錢賺大錢”作為誘餌,讓很多人掉入了金融騙局的陷阱。今天小編帶你一起看看那些經典金融騙局案例,幫助我們擦亮眼睛,遠離騙局。
金融騙局之龐氏騙局:
龐氏騙局是一種非常經典的金融騙局,以其“拆東墻補西墻”、“空手套白狼”的手段而聞名于世。龐奇通過宣稱可以在短時間內賺取高額回報,吸引了大量投資者的資金。然而,實際上他并沒有真正進行任何有價值的投資,而是利用新投資者的資金來支付老投資者的利息和短期回報,以制造賺錢的假象,從而騙取更多的資金。龐奇于1920年開始從事投資欺詐,導致約4萬人卷入騙局,被騙金額高達一千五百萬美元,相當于現在的近2億美元。這個騙局是如此之大,以至于它成為了歷史上最為臭名昭著的金融詐騙之一。
金融騙局之傳銷騙局:
傳銷和金字塔銷售計劃是一種常見的詐騙方式,它們通常會以招募投資者的方式吸引受騙者參與,承諾會給予高額回報。當然這些計劃往往需要你支付一定的入會費或購買一定的產品或服務,然后通過不斷發展下線或推廣產品來獲得更多的回報。像“女人授權給女人”這樣的金字塔傳銷詐騙案在英國等國家時有發生,許多人因此遭受了重大損失。為了避免受騙,人們應該保持警惕,不要輕易相信過于高回報的承諾,同時要對投資進行充分的研究和了解。此外,不要輕易將錢交給陌生人或不可靠的人,避免成為詐騙案的受害者。
金融騙局之金字塔騙局:
金字塔傳銷是一種非常危險的詐騙方式,它們通常會以高回報承諾吸引人們參與,并不斷要求人們購買更多的產品或發展下線來獲得回報。這些計劃往往沒有實際的產品或服務支持,而且存在著欺詐和詐騙的風險。在阿爾巴尼亞發送的真實案例中,這個騙局在短短5年時間里吸引了10億美元的天價投資,相當于該國一年國民生產總值的30%。這個騙局讓2/3的人口失去了畢生積蓄,給阿爾巴尼亞的經濟和社會帶來了巨大的打擊。
金融騙局之征婚騙局:
愛情中的人往往容易受到情感的影響,容易做出非感性的決定。但是,保持一定的理智和謹慎也是非常重要的。在選擇伴侶時,我們應該注重相互了解和信任,不要輕易被對方的外表和言辭所迷惑。同時,我們也應該注意保護自己的權益和財產安全,不要輕易把錢財或貴重物品交給他人。對于那些利用征婚虛假廣告進行詐騙的人,我們要時刻警惕,不可輕信對方的背景和承諾。當你遇到可疑的情況,一定不要急于投入感情或財產。同時,我們也應該注意保護自己的隱私和安全,不要輕易泄露個人信息或財務情況。
金融騙局之虛擬騙局:
當年風靡全球的游戲《第二人生》中,出現了一個虛擬銀行叫“Ginko Financial”,對外宣稱可以給投資者以高額回報。但這個虛擬銀行卻很快倒閉,導致許多人無法拿回自己的投資。之后沒多久,《第二人生》又出現了一個銀行,在吸收了眾多虛擬貨幣——林登幣之后,關門大吉。銀行的兩位開辦者把250萬林登幣兌換成了現實中的貨幣——5000美元,再不露面,然而這類線上虛擬騙局缺傳播開來,通過虛擬貨幣的形式讓很多人傾家蕩產。。
金融騙局之彩票騙局:
這種類型的騙局在國內外都很常見。犯罪分子通常會利用人們貪婪和僥幸的心理,通過各種方式誘騙他們上當。一個加拿大的犯罪團伙給一些英國家庭打電話,告訴他們中了加拿大彩票大獎,要兌獎必須先繳納一定數額的手續費。盡管手段拙劣,但仍有很多人上當,有人甚至被騙走4萬英鎊。 這樣的騙局層出不窮,例如你在在路邊撿到“刮刮獎”中二等獎26萬元,兌獎方式是傳真身份證復印件和銀行卡賬戶等等,不要被僥幸蒙蔽眼睛,這都是騙局。
金融騙局之連環信騙局:
20多年前,第一封格式化的連環信從郵局發出,標題是“快速賺錢”。信中要求收信人將一定數額的錢寄到信中列出的幾個名字名下,然后將這封信復制寄到其他地址。信中許諾,這樣做的結果是用小投資賺大錢,在60天內能賺到4萬英鎊。
你可能會說,這種詐騙方法怎么可能騙得到人,但是它卻真實的存在于我們身邊。我們經常在短信、QQ群、微博、論壇里見到的“轉發并能話費增值”、“把此消息傳給10位好友,將加上10元話費。我試過是真的,試后請查費。”這就是典型的連環信騙局。
金融騙局之尼日利亞騙局:“尼日利亞騙局”或“419騙局”。這種詐騙郵件通常會以各種方式誘騙受害者提供資金、銀行賬號細節或其他個人信息,并承諾給予豐厚回報。然而,實際上,這些騙子會利用這些信息盜取受害者的財產或進行其他欺詐活動。
金融騙局之克洛斯騙局
克洛斯騙局可以算是英國歷史上最臭名昭著的騙局之一。在上世紀80年代,巴洛克洛斯公司吸收了大約1.8萬個私人投資者的資金,這些受騙者都覺得自己投資的是沒有風險的政府債券。然而實際上,大筆資金卻是進入了公司的創始人彼得克洛斯的私人賬戶。他把這筆錢用來購買私人飛機、豪華汽車、豪宅和豪華游艇,過著極盡奢華的生活,一直到被揭發。克洛斯騙局發展到現在,這種騙局已經形成了更多的形式,非法集資就是典型的一種,大家在購買理財的時候,一定要看好你所購買的產品和風控,一定要記住,這非常重要。
金融騙局之白血病騙局:
小時候我們背過《三字經》:人之初,性本善。我們知道人的本性是善良的,但是我們的善良要更理智一些,因為善良往往會被人利用。因為在美國印第安納州曾發生過這樣一件事情。一對夫婦稱自己的孩子患上白血病,希望能在孩子死前滿足她的夢想。整個小鎮都被調動起來捐款,最后籌集了1.3萬美元。但事實是他們的孩子很健康,他們帶著騙取的錢飛到佛州的迪士尼樂園大玩了一場。
現在有很多幫助病人信息和方式在網上傳播,大家一定要辨別好真偽,不要讓我們的善良別騙子利用。
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