FRM考試是由GARP協會設立的，今天，融躍小編為廣大考生介紹一下GARP協會的行為準則！

di一節職業操守與道德準則

所有的GARP成員都必須遵守如下準則:

（1）對雇主、現有客戶、潛在客戶、公眾和其他金融服務人員做到誠實、正直。

（2）在提供風險管理技術服務時給出合理的判斷并保持客觀獨立性，不得提供、收取、索要任何禮品或接受其余能夠影響其客觀獨立性的酬勞。

（3）確保自身提供的金融服務不被用于欺詐等違法行為。

（4）不得誤導性陳述分析結果、研究報告和其他與專業相關的活動。

（5）不得參與任何不誠信、欺詐等對其風險管理專業能力產生負面影響的行為。

（6）不得參與任何損害協會、FRM頭銜聲譽的相關行為，不得參與損害協會頒發證書、授予FRM頭銜的有效性與真實性的行為。

（7）在客戶經營過程中區分道德準則與文化差異，并根據當地的文化避免出現不道德的行為，如果道德準則與當地文化產生沖突時，應該遵循更高的標準。

第二節利益沖突

所有的GARP成員都必須遵守如下準則:

（1）在任何情況下保持客觀公正，向所有到受影響的機構充分披露實際的與潛在的沖突。

（2）充分并且公正地披露所有可能被合理認為會損害其客觀性、獨立性或妨礙其對雇主、客戶、潛在客戶盡職盡責的事項。【資料下載】點擊下載GARP協會《2020年FRM學習目標》

第三節保密性原則

所有的GARP成員都必須遵守如下準則:

（1）必須保持其工作、雇主與客戶信息的保密性不得將這些機密信息用于不正當的用途，除非事先得到同意。

（2）不得利用機密信息謀取個人利益。

第四節共同遵守的準則

所有的GARP成員都必須遵守如下準則:

（1）遵守所有相關的法律、行業規則和準則，不得在知情的情況下參與或者協助參與違法違規的事項。

（2）從職業操守上盡職盡責，不得將自己的本職工作外包他人執行。

（3）了解客戶與雇主的需求并提供合適的風險管理服務于建議。

（4）勤盡責，不夸大風險管理結果的準確性與真實性。

（5）充分披露在風險管理方面認知與經驗的局限性，以及受相關法律與規則的制約性。

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第五節職業與道德準則的最佳實踐

所有的GARP成員都必須遵守如下準則:

（1）以勤勉盡責的態度獨立地執行所有的工作，GARP成員應該收集分析和發布具有最高專業客觀水準的風險信息。

（2）熟練掌握現有被行業普遍認可接受的風險管理方法，并且對違背這些方法的因素要詳細列明。

（3）確保溝通的信息都是真實有效的數據，不含有任何虛假的信息。

（4）在陳述風險分析與建議時做一個事實與觀點之間的區分。

第六節違反GARP行為準則的處罰

上所有的GARP成員都應該遵守協會的行為準則以及所在地的法律法規，如果當協會的行為準則與當地的法律發生沖突時，應當優先遵守當地的法律法規。

倘若違反了協會的相關準則，一經官方正式核實，協會可能會暫時或永久取消其GARP協會會員的資格，也可能會暫時或永久取消其使用FRM頭銜的資格。